Anti-Money Laundering Analyst

Au sein de la cellule AML (cellule ’Anti-Money Laundering’), faisant partie du service Compliance (ABE Head Office), il y a une place vacante d’enquêteur sur le blanchiment

Concernant l’équipe AML
Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent, le rôle de la cellule AML est de contrôler les clients et d’examiner les opérations des clients qui pourraient être liés au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme. Les dossiers examinés sont fournis d’une part par les agents et différents services internes, d’autre part par des systèmes automatisés qui détectent les opérations atypiques et suspectes des clients. Après une enquête approfondie, on décide que soit il n’y a aucun indice de blanchiment ou au contraire que les indices sont bien présents. Dans ce dernier cas, les autorités de contrôle (Cellule de traitement des informations financières ou CTIF) en sont informées.

De par la nature du travail, ce service est souvent en contact avec différents acteurs au sein de la banque: agents, service d’identification clients, service crédits, service paiements internationaux, …

Votre tâche
En tant qu’enquêteur AML, vous travaillez le plus souvent de façon autonome dans les limites définies par le service Compliance. Vous approuvez des transactions, traitez les notifications des agents ou d’autres services internes de la Banque, vous traitez les questions émanant des autorités de contrôle ou les notifications générées par le système de détection automatique. Dans le cadre de votre travail, vous recherchez vous-même toutes les informations possibles qui peuvent vous aider dans votre enquête (type de transaction, profil du client, données provenant de banques de données spécialisées, données disponibles sur internet, …). Vous êtes capable de comprendre et d’interpréter les chiffres de sociétés ou vous êtes disposé à l’apprendre.

Vous faites preuve d’un esprit analytique et de décision lors du traitement de toutes ces données. Vous êtes capable de communiquer de façon claire le résultat de votre enquête, tant par écrit qu’oralement, en interne (rapports d’enquête, …) et vers l’extérieur (notification aux autorités de contrôle, correspondance avec les agents,…).

Les enquêteurs AML constituent les points de contact pour les agents, les collaborateurs des services internes et les autorités de contrôle pour toutes les questions liées à la lutte contre le blanchiment. Lors du traitement de ces questions et de ces dossiers, vous faites preuve d’une connaissance approfondie des procédures en vigueur dans la Banque ainsi que des éventuels schémas de blanchiment existants.

Vu la nature de votre travail, vous êtes diplomate dans vos contacts externes et vous essayez toujours de trouver une solution équilibrée pour les problèmes qui se posent, tout en tenant compte des procédures en vigueur ainsi que des risques éventuels pour la Banque.

Les techniques de blanchiment changent souvent. Vous pouvez dès lors compter sur un training intensif sur le terrain et sur des formations externes en fonction de vos besoins, ainsi que ceux du service.

Vous êtes titulaire d’un diplôme de l’enseignement supérieur, de préférence dans un domaine juridique ou économique, ou vous avez une expérience professionnelle équivalente.

La législation AML ne vous est pas inconnue et vous avez de l’expérience dans le traitement de dossiers AML et/ou de sanctions financières, de préférence dans un environnement de retail banking.

De préférence, vous avez également plusieurs années d’expérience dans le secteur financier, dans le réseau de distribution ou le service opérationnel interne.

Une bonne connaissance du néerlandais et du français est nécessaire. La connaissance de l’anglais est un atout

Vous avez un esprit critique et analytique et vous savez défendre votre position de manière constructive et convaincante auprès de vos interlocuteurs. Vous pouvez travailler de manière autonome et vous avez le sens de l’initiative.

Vous aimez enquêter sur des affaires parfois simples, mais parfois aussi très complexes.

Pour bien faire ce travail, nous attendons de vous que vous soyez résistant au stress et capable de travailler dans un environnement en constante évolution.

Le Groupe AXA est leader mondial dans le domaine des assurances et de la gestion de patrimoine. Nous protégeons et conseillons nos clients à chaque étape de leur vie, en leur proposant des produits et services qui répondent à leurs besoins en matière d’assurance, de protection personnelle, d’épargne et de gestion de patrimoine. AXA est la première marque d’assurance au monde, avec plus de 100 millions de clients. De payeur, nous évoluons vers un rôle de partenaire pour notre client, en mettant l’accent sur la prévention des risques.

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