FEC Intelligence & Investigations Internship

FEC Intelligence & Investigations Internship

Je functie & werkomgeving

Financial Crime Compliance (FCC) Governance & Controls Belgium is de tweede verdedigingslinie die ING België, de onderliggende entiteiten en de Anti-Money Laundering (AML) Compliance Manager ondersteunen bij het beheer van FCC-risico’s.

De functie Governance & Controls omvat de controle van de 1ste verdedigingslinie van AML-gerelateerde processen & betrokken activiteiten, het toezicht op de activiteiten van de cliënten (m.a.w. Transaction Monitoring), alsook het onderzoek van atypische en complexe zaken, ongeacht de identificatiebron (Adverse Media Screening, Transaction Monitoring, Name Screening…) en de verwerking van speciale verzoeken (Politie, Aanklager, FSMA, FIU…).

De taken van het Governance & Control-team zijn gericht op de identificatie en rapportering van opkomende dreigingen en risico’s die afkomstig zijn van gekende en evoluerende vormen van Financial Economic Crime (FEC), zoals witwassen van geld, financiering van terrorisme, corruptie en transnationale en georganiseerde misdaad.

Het team werkt nauw samen op basis van kennis en expertise alsook de vaardigheden die zijn vereist voor de goede uitvoering van de functie.

Je belangrijkste verantwoordelijkheden

De functie van de stagiair-analist FEC Intelligence & Investigations is van essentieel belang voor de bescherming van de bank tegen witwaspraktijken, de financiering van terrorisme en fraude. Als stagiair met een sterke focus op onderzoek, lever je een bijdrage voor de implementatie en verdere ontwikkeling van de strategie tegen witwaspraktijken van de Bank door het profiel van de cliënt en zijn verrichtingen te beoordelen, ongewone verrichtingen te rapporteren, trends te analyseren en input te geven voor nieuwe risico’s of risicotypologie om het bestaande risicobeheersingskader te versterken.

Je zal verantwoordelijk zijn voor de volgende (niet-uitputtende) lijst met activiteiten:

• Thematische beoordelingen. Deze kunnen worden gebaseerd op de identificatie van patronen of trends met betrekking tot afgeronde FEC beoordelingen, via nieuwe geïdentificeerde dreigingen (bijv. FinTech, Prepaid kaarten, cryptocurrencies, enz.), typologieën die (opnieuw) verschijnen (bijv. witwassen van geld via de kunstsector, effectenhandel, omzeiling van opgelegde sancties door wijzigingen van eigenaars van schepen of specifieke geografische regio’s, enz.) of op basis van de openbaarmaking/rapportering in de media (bijv. Panama Papers, Russian Laundromat, 1MDB, Pandora Papers enz.) Het doel van thematische beoordelingen is te oordelen of ING België voldoende controle heeft over de blootstelling aan FEC risico’s en of de bankinstelling het beleid en de controle aanpast waar nodig. Dit met als uiteindelijk doel om illegale geldstromen die de bank binnenkomen te vermijden of hen terdege te rapporteren aan de overheidsinstellingen door kwalitatief hoogstaande rapportering.
• De meldingen van Financial Crime Compliance die werden gedaan door de 1ste verdedigingslinie of andere compliance teams beoordelen. Dit omvat Transactional Monitoring van andere Unusual Activity Reports (atypische zaken) of analyseverzoeken die werden ingediend, in overeenstemming met de voorgeschreven procedures, en bepaalt of de verrichtingen geldige handelingen zijn in de strijd tegen het witwassen van geld (ML), de financiering van terrorisme (TF) of risico’s voor de Ontduiking van Sancties door
  • Verrichtingen en klantrelaties te beoordelen voor activiteiten met betrekking tot MT, TF en de Ontduiking van Sancties, verontrustende situaties. Daarnaast door potentiële verdachte activiteiten te identificeren en grondig onderzoek te verrichten binnen het FCC-kader waar nodig;
  • Op efficiënte manier te communiceren met de bedrijfssegmenten en/of Safe Business Officers om bijkomende informatie en documenten te verkrijgen, waar nodig;
  • Verslagen op te stellen voor verdachte verrichtingen & verdachte activiteiten (SAR - suspicious activity report);
  • Precieze en beknopte verslagen bij te houden van alle onderzoeken die je hebt gevoerd, met inbegrip van gedetailleerde informatie over de beweegredenen voor de genomen beslissingen.
• Een gepaste follow-up te voorzien door middel van de 1ste verdedigingslinie met meldingen / zaken die worden onderzocht door de functie FEC Intelligence & Investigations;
• De analyse van trends, het onderzoek van complexe / speciale gevallen onderzoeken (FSMA/NBB verzoeken; verzoek om informatie van FIU/Politie/Aanklager…) te ondersteunen;
• Onderzoeken naar de meldingen die werden gedaan door de 2de verdedigingslinie in het kader van de terugblik te ondersteunen;
• Input te geven om de procedure en WPI van het team en de betrokken FCC-activiteiten op te stellen en te behouden;
• Advies te geven en de bedrijfsonderdelen van de Bank te ondersteunen van geval tot geval, waar nodig;
• Nauw samen te werken met collega’s of andere compliance teams en de kennis en het bewustzijn met betrekking tot FCC binnen de organisatie te bevorderen/versterken;
• Deel te nemen aan projecten, werkgroepen (die over het algemeen een impact hebben op de activiteiten van de teams) door deze projecten en werkgroepen te coördineren, input te geven, zijn/haar functie te verdedigen, discussies aan te wakkeren en de resultaten te delen met de teamleden;
• Belangrijke verbeterpunten te identificeren en ondersteuning en begeleiding te bieden om de goede praktijken te implementeren;
• Geautomatiseerde processen, robotica of technieken voor gegevensanalyse te stimuleren, te implementeren om de efficiëntie van processen en instrumenten met betrekking tot FCC Compliance te behouden;
• De Head of FEC Intelligence & Investigations te ondersteunen bij het verstrekken van gegevens en delen van opmerkingen die nodig zijn voor de opstelling van de verslagen van compliance risicobeheer in al zijn vormen;
• Andere bijhorende taken uit te voeren die soms nodig zijn om te voldoen aan de taken en doelen van het team.

We zijn op zoek naar

Een collega met eentalent om het op zich te nemen en het te laten gebeuren,die enthousiast isom anderen te helpen om succesvol te zijnen er een neus voor heeft om gegevens te analyseren en kritisch te denken. Met andere woorden: je streeft ernaar om frisse ideeën tot leven te wekken en uitdagingen aan te gaan in een snel veranderende en complexe omgeving. Je bent van nature iemand die graag samenwerkt, en luistert naar en investeert in anderen om gedeelde doelen te bereiken. Je houdt ervan de status quo uit te dagen gaat op zoek naar creatieve oplossingen voor problemen.

Als stagiair FEC Intelligence & Investigations Risk Analyst moet je ook:

• Ingeschreven zijn voor een Bachelor-/Masteropleiding;
• Beschikken over een basiskennis, goede kennis en/of eerste ervaring op het vlak van het AML-risicogebied is een troef;
• Beschikken over een sterk analytisch vermogen, interesse hebben voor gegevens (-analyse) en de manier waarop de gegevens worden verwerkt, alsook een scherp oog voor detail hebben;
• Beschikken over het vermogen om de belangrijkste aspecten van het risico voor de Bank te begrijpen, met name met betrekking tot cliënten en verrichtingen en de algemene risicotolerantie van de Bank;
• Beschikken over het vermogen om atypische verrichtingen en patronen te herkennen, alsook activiteiten die zijn gebaseerd op risico’s en ongebruikelijke activiteiten onderzoeken en de voorkeur geven aan diepgaande beoordelingen.
• Beschikken over goede en effectieve communicatievaardigheden - vlot schriftelijk en mondeling kunnen communiceren in het Engels; Kennis van Frans en/of Nederlands is nuttig;
• Kennis van Excel, PowerPoint, kennis van andere softwareprogramma’s is een troef;
• Snel nieuwe concepten, procedures, wijzigingen in de organisatie of methodologieën kunnen implementeren;
• Goede vaardigheden op het gebied van persoonlijke effectiviteit (met name autonomie, teamgeest, moed en zelfvertrouwen, probleemoplossend vermogen & resultaatgericht door je belofte na te komen binnen strakke deadlines, "hands-on", goede schriftelijke of mondelinge communicatievaardigheden, het vermogen om te werken in veranderende omstandigheden, focus op de klant en het vermogen om zaken te onderzoeken & bij te leren).

Wij geven bankieren een nieuwe betekenis. En jij?

Werken bij ING was nog nooit zo interessant. We bouwen aan een toekomst waarbij onze klanten centraal staan, gedreven door technologie en geleid door intelligente, vastberaden mensen. Onze klanten voelen dat onze mensen hen helpen altijd een stap vooruit te blijven, zowel privé als zakelijk. Daar zijn we trots op!