Anti-Money Laundering Analyst

Binnen het AML team (Anti-Money Laundering), dat deel uit maakt van het Compliance departement van AXA Bank Belgium zoeken we een nieuwe collega AML Analist.

Over het AML team

In het kader van de strijd tegen het witwassen van geld is het de taak van het AML team om klanten en verrichtingen van klanten te onderzoeken die mogelijkerwijs verband houden met het witwassen van geld of de financiering van terrorisme, of nog die een inbreuk zijn op financiële sancties en embargo’s. De onderzochte dossiers worden aangeleverd door enerzijds agenten of interne afdelingen en anderzijds door een monitoringsysteem dat atypische en verdachte verrichtingen van klanten opspoort.

Na een diepgaand onderzoek door de anti-witwasonderzoeker AML analist wordt beslist of er voldoende aanwijzingen n zijn om een melding te doen aan de toezichthoudende overheid (Cel voor Financiële Informatieverwerking of CFI of Thesaurie (departement van Financiën ).

Door de aard van het werk komt deze dienst vaak in contact met verschillende afdelingen binnen de bank: agenten, dienst client onboarding, dienst kredieten, dienst internationale betalingen, …

Jouw verantwoordelijkheden

Als AML analist keur je verrichtingen goed, onderzoek je meldingen van agenten of andere interne diensten van de bank, behandel je vragen vanwege de CFI en onderzoek je de meldingen die gegenereerd zijn door het monitoringsysteem.

Je gaat hierbij zelf op zoek naar alle mogelijke informatie die je kan helpen bij jouw onderzoek (transactiepatroon, klantprofiel, gegevens uit gespecialiseerde databanken, gegevens beschikbaar op internet,…). Je kan cijfers van vennootschappen lezen en interpreteren of bent bereid dit te leren.

Bij het verwerken van al deze gegevens geef je blijk van een kritische en analytische geest en besluitvaardigheid. Je kan op een gestructureerde manier je conclusie verantwoorden in je onderzoeksrapport. Je kan helder en duidelijk communiceren over je dossier, zowel schriftelijk als mondeling.

De AML analisten zijn het aanspreekpunt voor onze bankagenten, medewerkers van interne diensten en de CFI voor alle vragen inzake AML wetgeving en sanctions en embargo’s. Bij de behandeling van die vragen en dossiers toon je dat je beschikt over doorgedreven kennis van de procedures die gelden binnen de bank alsook van mogelijke witwasschema’s die bestaan.

Gelet op de aard van je werk ben je diplomatisch in je externe contacten en probeer je steeds een evenwichtige oplossing te vinden voor de gestelde problemen rekening houdende met de geldende procedures alsook met het mogelijke risico voor de bank.

Je onderhoudt je kennis over de van toepassing zijnde reglementering en kan meedenken over de vertaling hiervan in de procedures en de tools, waar van toepassing.

Witwastechnieken wijzigen snel. Je kan dan ook rekenen op een doorgedreven training on the job alsook externe opleidingen naargelang jouw behoeften, alsook die van het team.

Je hebt een diploma van hoger onderwijs, bij voorkeur in een juridische of economische richting, of je hebt een gelijkwaardige werkervaring.

De AML-wetgeving is voor jou geen onbekende en je hebt ervaring in de behandeling van AML en/of financial sanctions dossiers bij voorkeur in een retail omgeving.

Bij voorkeur heb je ook enkele jaren ervaring in de financiële sector, in het distributienet of interne operationele dienst.

Goede kennis van Nederlands en Frans is noodzakelijk. Kennis van het Engels is een pluspunt

Je hebt een kritische en analytische geest en je kan op een constructieve en overtuigende wijze je standpunt verdedigen naar je gesprekspartners. Je kan autonoom werken en je hebt zin voor initiatief.

Je onderzoekt graag gevallen die soms eenvoudig maar soms ook bijzonder complex kunnen zijn.

Om deze functie goed te kunnen uitvoeren verwachten we dat je stressbestendig bent en in staat bent om te werken in een steeds veranderende omgeving.

De AXA Group is wereldleider in verzekeringen en vermogensbeheer. We beschermen en adviseren onze klanten bij elke stap in hun leven, door hen producten en diensten te bieden die tegemoetkomen aan hun behoeften op het vlak van verzekering, persoonlijke bescherming, sparen en vermogensbeheer. AXA is het meest toonaangevende verzekeringsmerk wereldwijd met meer dan 100 miljoen klanten. We transformeren van uitbetaler naar partner voor onze klant, met een sterke focus op risicopreventie.

Our mission? Empower people to live a better life.

Onze waarden? Customer First, Moed, Integriteit en One AXA.

AXA Bank is in België een sterke financiële speler met een eenvoudig en transparant aanbod voor particulieren en zelfstandige ondernemers. AXA Bank werd reeds vijf jaar op rij beloond met verschillende Bank Awards dankzij het enorme vertrouwen dat onze klanten in onze bank stellen. Eind 2020 wonnen we de Bank Award voor Beste Agentennetwerk en in 2019 de Awards voor Bank van het Jaar en Beste Agentennetwerk. Een duidelijk bewijs dat de combinatie van eenvoudige producten, toegankelijke online tools en de vertrouwde gezichten van meer dan 470 lokaal verankerde zelfstandige agenten wel degelijk werkt. AXA Bank bekleedt de vijfde plaats in de markt van Belgische woonkredieten. Ook beleggers vinden hun gading bij de bank, die sterk inzet op persoonlijk beleggingsadvies.

Bij AXA Bank kom je terecht in een onderneming op mensenmaat. In het hoofdkantoor in Berchem (Antwerpen), dat vlot bereikbaar is via het openbaar vervoer, werken ongeveer 850 medewerkers. Benieuwd naar onze FAST cultuur en onze nieuwe manier van werken? Lees er meer over op axabank.be/jobs. Wie weet mogen we ook jou binnenkort welkom heten!

Diversiteit en inclusie zijn belangrijk voor AXA. Wie, wat of hoe je ook bent of waar je voor staat, het zijn jouw talenten die het verschil maken.

Een job waarin je zelf verantwoordelijkheid opneemt, in ruil voor de nodige flexibiliteit (o.a. 2 dagen per week telewerken) die je toelaat een goed evenwicht te vinden tussen werk- en privéleven. Een actief loopbaanbeleid en opportuniteiten voor interne mobiliteit geven je de kans je carrière in eigen handen te nemen.

Een competitief verloningspakket met een waaier van aantrekkelijke voordelen: groepsverzekering, hospitalisatie- en ongevallenverzekering, kortingen op bank- en verzekeringsproducten, kinderopvang tijdens de schoolvakanties,…